公司管理(020143)专业（独立本科段）

 

金融保险实务考试大纲

 

(课程代码 07521)

 

 

 

 

 

 

黑龙江省高等教育自学考试委员会办公室

 

二○一三年五月

 

　

（课程代码07521）

 

（90学时）

 

一、课程性质与设置要求

 

《金融保险实务》是一门重要的职业知识课程，它是为培养适应市场经济发展需要的、应用型的投资理财专业人才服务的。本课程是关于金融保险基本原理与原则等内容的一门专业课程，先修课为经济基础。对于公司管理专业的学生来说，《金融保险实务》是一门必修课。

 

首先要求学生掌握金融实务保险的基本概念，基本理论和方法；其次，要求学生利用所掌握的理论知识解决实践问题；最后，要求学生对金融保险的理论、操作进一步发展与完善。

 

二、课程内容与考核要求

 

　 本门课程是一门专业基础课，本课程内容主要包括风险与保险、保险合同、保险的基本原则、财产保险、责任保险与信用保证保险、人身保险、再保险、政策保险与社会保险、保险市场、保险营销与保险基金投资、保险承保与理赔、保险监管等。

 

本课程的教学目的是培养公司风险管理与保险保障的应用型人才，能够初步利用风险管理的基本知识来管理公司经营风险。能够掌握保险合同与保险基本原则的内容，运用所学财产保险与人身保险的知识来分散和转移企业财产风险、责任风险、信用风险与人身风险，同时能够学会利用人寿保险理财功能来进行公司理财。

 

三、章节分值、学时及题型概况

 

章节	分值	题型	学时
第一章  风险与保险	12分	单选、多选、判断、简答	10学时
第一节  风险概述
第二节  风险管理
第三节  保险概述
第四节  近代保险的起源与发展
第二章  保险合同	15分	单选、多选、判断、简答、案例分析	15学时
第一节  保险合同概述
第二节  保险合同的订立、变更、中止、复效、解除与终止
第三节  保险合同解释原则和争议处理
第三章  保险的基本原则	25分	单选、多选、判断、简单、案例分析	15学时
第一节   保险利益原则
第二节   最大诚信原则
第三节   近因原则
第四节   损失赔偿原则
第四章  财产保险	15分	单选、多选、判断、简答、案例分析	15学时
第一节  财产保险概述
第二节  企业财产保险
第三节  家庭财产保险
第四节  运输工具保险
第五节  其他财产保险
第五章  责任保险与信用保证保险	10分	单选、多选、判断、简答、案例分析	6学时
第一节 责任保险
第二节 信用保证保险
第六章  人身保险	15分	单选、多选、判断、简答、案例分析	15学时
第一节  人身保险概述
第二节  传统型人寿保险
第三节  创新型人寿保险
第四节  人身意外伤害保险
第五节  健康保险
第七章  再保险、政策保险与社会保险	5分	单选、多选、判断、简答	5学时
第一节   再保险
第二节 政策保险
第三节   社会保险
第八章  保险市场、保险营销与保险基金投资	本章属于扩展知识，不作为考核内容		2学时
第九章  保险承保与理赔	本章属于扩展知识，不作为考核内容		2学时
第十章  保险监管	3分	单选、多选、判断、简答	5学时
第一节  保险监管概述
第二节  保险监管体系与方式
第三节  保险监管的内容
	100分		90学时

 

第一章  风险与保险  

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，学生了解风险相关的知识，掌握风险的基本含义、要素以及分类，熟悉风险管理的目标及程序；掌握保险的概念、特点及构成要素；了解保险的功能和作用；着重掌握保险的分类方法及各险种的含义和相互关系；了解世界以及中国的近代保险的发展状况及趋势。

 

（二）课程内容

 

第一节  风险概述

 

风险的概念、风险的特征、风险的要素和分类

 

第二节  风险管理

 

风险管理的概念、目标，风险管理的程序

 

第三节  保险概述

 

保险的概念、特征、要素，保险的功能及作用，保险的分类

 

第四节  近代保险的起源与发展（本节不作为考核内容）

 

世界近代保险的起源与发展、中国近代保险的起源与发展

 

（三）考核知识点

 

1.风险的概念、特征、风险的分类，风险的构成要素

 

2.风险管理的概念、目标，风险管理的程序

 

3.保险的概念、特征、要素，保险的功能及作用，保险的分类

 

第二章  保险合同

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，学生应掌握保险合同的概念、特点及种类，全面、深入地理解保险合同的主体、客体、内容及形式，准确把握保险合同的订立、生效、履行、变更、解除、中止与复效和终止等内容，熟悉保险合同的解释原则和争议处理方式。

 

（二）课程内容

 

第一节  保险合同概述

 

保险合同的概念、特征、要素、形式和种类

 

第二节  保险合同的订立、变更、中止、复效、解除与终止

 

保险合同的订立与履行、变更、中止与复效、解除和中止

 

第三节  保险合同解释原则和争议处理

 

保险合同的解释原则以及争议处理方式

 

（三）考核知识点

 

1.保险合同的概念、特征、要素、形式和种类

 

2.保险合同的订立与履行、变更、中止与复效、解除和终止

 

3.保险合同的解释原则以及争议处理方式

 

第三章  保险的基本原则

 

（一）学习目的与要求

 

通过对本章的学习，要求学生熟悉并掌握保险经营中各项基本原则的基本内容，深刻理解内涵和应用环境，能够熟练应用基本原则，特别市对损失补偿原则以及派生原则的使用要深刻理解并掌握。

 

（二）课程内容

 

第一节   保险利益原则

 

保险利益及保险利益原则的含义；保险利益的性质、成立的条件；保险利益的存在、转移和消灭；保险利益原则的应用

 

第二节   最大诚信原则

 

最大诚信原则的含义、产生的原因、主要内容

 

第三节   近因原则

 

近因与近因原则的含义，近因的判定，近因原则的应用

 

第四节   损失赔偿原则

 

损失补偿原则的含义、规定、派生原则

 

（三）考核知识点

 

1.保险的四个基本原则

 

2.保险四个基本原则的实务

 

第四章  财产保险

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，要求读者了解财产保险的基本内容，对广义和狭义的财产保险具有清晰的识别能力，熟悉并掌握财产保险的基本赔偿方式；掌握企业财产保险的保险标的、保险责任和责任免除；熟悉并理解家庭财产保险、运输工具保险、货物运输保险、工程保险、农业保险的相关保险标的和保险责任。

 

（二）课程内容

 

第一节  财产保险概述

 

概念、特征、基本赔偿方式

 

第二节  企业财产保险

 

保险标的、保险种类、保险责任与责任免除、保险金额与保险价值、赔偿处理

 

第三节  家庭财产保险

 

普通家庭财产保险、其他家庭财产保险

 

第四节  运输工具保险

 

机动车辆保险、飞机保险、船舶保险

 

第五节  其他财产保险

 

工程保险、货物运输保险、农业保险

 

（三）考核知识点

 

1.财产保险的概念、特征、基本赔偿方式

 

2.主要财产保险的保险标的、基本保险责任

 

第五章  责任保险与信用保证保险

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，要求学生掌握责任保险和信用保证保险的概念，明确理解各自所承保的保险标的形态；理解并熟悉责任保险与信用保证保险中主要险种的保险标的及基本保险责任，了解赔偿处理内容。

 

（二）课程内容

 

第一节 责任保险

 

责任保险的概念、特征、种类

 

第二节 信用保证保险

 

信用保险和保证保险的概念、种类，二者的区别

 

（三）考核知识点

 

1.责任保险的概念、特征、种类

 

2.信用保险和保证保险的概念、种类，二者的区别

 

第六章  人身保险

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，学生了解人身保险的概念和分类，熟悉人身保险的基本条款；掌握人寿保险的基本内容，理解传统人寿保险和创新型人寿保险；理解意外伤害保险和健康保险的特点，掌握意外伤害保险和健康保险的分类，理解熟悉意外伤害保险和健康保险的定义、保险责任以及赔偿方式。

 

（二）课程内容

 

第一节   人身保险概述

 

人身保险的概念、特点与分类；人身保险合同中的常见条款

 

第二节 传统型人寿保险

 

死亡保险；生存保险；两全保险；寿险附加险

 

第三节 创新型人寿保险

 

变额寿险；万能寿险；变额万能寿险

 

第四节   人身意外伤害保险

 

概念；保险责任；特点；分类

 

第五节   健康保险

 

概念；特点；种类

 

（三）考核知识点

 

    1.人身保险的特点、分类方法

 

2.传统型寿险与创新型寿险

 

3.人寿保险、意外伤害保险和健康保险的概念、特点、分类

 

第七章  再保险、政策保险与社会保险

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，要求学生了解再保险、政策保险和社会保险的基本内容，熟悉再保险的分类，掌握再保险的分保方式；熟悉政策保险的特点，了解其业务体系；熟悉并掌握社会保险的类型和功能，了解社会保险的概念，认识社会保险与商业保险的关系。

 

（二）课程内容

 

第一节  再保险

 

概述、比例再保险、非比例再保险、二者的比较、再保险的形式

 

第二节 政策保险

 

概念、基本特征、业务体系

 

第三节  社会保险

 

概念及原则、功能、与商业保险的关系、社会保险的类型、结构

 

（三）考核知识点

 

    1.再保险的概念、种类

 

2.政策保险的概念、基本特征

 

3.概念及原则、功能、与商业保险的关系、社会保险的类型、结构

 

第八章  保险市场、保险营销与保险基金投资

 

（本章不作考试要求）

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，要求学生了解保险市场的概念，掌握保险市场的构成要素，熟悉保险市场的组织形式；掌握保险营销的内涵和4P营销，了解保险营销的发展阶段，熟悉传统保险营销模式和创新营销模式；理解保险投资基金的性质，掌握保险投资的原则和保险投资的形式。

 

（二）课程内容

 

第一节  保险市场

 

概念、构成要素、特征、组织形式

 

第二节  保险营销

 

概念、4P要素、发展阶段、传统模式与创新模式

 

第三节  保险基金投资

 

投资基金的性质、来源、保险投资的原则、形式

 

（三）重要知识点

 

1.保险市场构成要素、组织形式

 

2.保险营销的4P要素、营销模式

 

3.保险投资基金的来源和形式

 

第九章  保险承保与理赔

 

（本章不作考试要求）

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，要求学生了解掌握保险承保的基本程序，了解承保选择的基本步骤，熟悉承保控制的注意事项；了解保险理赔的功能和任务内容，熟悉保险理赔的理赔原则，掌握理赔操作程序。

 

（二）课程内容

 

第一节  保险承保

 

    承保的基本程序、承保选择与承保控制

 

第二节  保险理赔管理

 

理赔的功能与任务、理赔的宗旨与原则、理赔的基本程序

 

（三）重要知识点

 

1. 保险承保和理赔的基本程序

 

    2. 理赔的功能、原则

 

第十章  保险监管

 

（一）学习目的与要求

 

通过本章的学习，学生应了解保险监管的概念、必要性、目标、方式等的主要内容；理解保险监管的内容。

 

（二）课程内容

 

第一节  保险监管概述

 

产生及原因、原则与目标

 

第二节  保险监管体系与方式

 

保险监管体系，保险监管方式

 

第三节  保险监管的内容

 

组织监管、经营监管、财务监管

 

（三）考核知识点

 

1.保险监管的原则、目标

 

2.保险监管的体系组成与方式

 

3.保险监管的基本内容

 

四、教材与参考用书

 

教材：李海波主编 《保险学》，哈尔滨工程大学出版社，2012年9月1版

 

五、本课程学习指导

 

1、本大纲是自学公司理财的主要依据，因此在自学本课程的每一章节之前应先通读大纲，了解课程的基本内容，了解章节的考核知识点，以便获得一个完整的概况，做到有针对性的学习。 

 

2、自学过程应以教材为主，同时也要参考与本教材有关的其他资料。

 

六、考试试卷建议题型结构

 

　 根据高等教育自学考试的要求，结合本课程的特点，应侧重基础理论、基础知识、基本技能的考核。

 

（一）单项选择题

 

一般要求每题1分，共30小题左右，共计30分左右。

 

（二）多项选择题

 

一般要求每题2分，5小题共计10分左右。

 

（三）判断题

 

一般要求每题1分，10小题共计10分左右。

 

（四）简答题

 

一般为4小题，平均每小题5分，共计20分。

 

（五）案例题

 

一般为3道题，平均每小题10分，共计30分。   

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